0 引言
  工程項(xiàng)目在實(shí)施過程中，始終存在各種各樣的風(fēng)險。對于項(xiàng)目組來說，如何有效地識別工程項(xiàng)目實(shí)施過程中的各類風(fēng)險是至關(guān)重要的。但風(fēng)險有大有小，項(xiàng)目進(jìn)程不同階段其風(fēng)險程度也有差異，項(xiàng)目組對待識別出來的各類風(fēng)險一定要基于一些基本原則進(jìn)行處理。
本文在工程項(xiàng)目中引入風(fēng)險管理思想，應(yīng)用層次分析法（AHP），采用定性與定量相結(jié)合方法評價風(fēng)險因素重要性，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行決策，在管理憑經(jīng)驗(yàn)、憑感性認(rèn)識的現(xiàn)狀下是一次有益的嘗試，并可借鑒到更多的決策事項(xiàng)中。
1 風(fēng)險管理及實(shí)施工程風(fēng)險管理原則
  風(fēng)險的基本含義是損失的不確定性。所謂不確定性，是基于對未來會發(fā)生什么或不會發(fā)生什么事情，因缺乏認(rèn)識而產(chǎn)生的一種懷疑的思維狀態(tài)。風(fēng)險管理是指用最小的代價降低純粹風(fēng)險的一系列程序。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理是風(fēng)險管理中的一種，其基本原則是：
（1）項(xiàng)目組負(fù)責(zé)原則。明確工程項(xiàng)目組負(fù)有風(fēng)險管理責(zé)任的原則，風(fēng)險管理是工程項(xiàng)目管理的必要組成部分，而不是給工程管理添麻煩或畫蛇添足，風(fēng)險管理是整個項(xiàng)目組的責(zé)任，而不僅是某個人或某個小組的責(zé)任。
（2）主動原則。在風(fēng)險發(fā)生前即主動識別風(fēng)險要素，制定相應(yīng)管理策略，而不是對潛在風(fēng)險無預(yù)見性或存僥幸心理，當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時再倉促商討對策。
（3）過程原則。風(fēng)險管理貫穿項(xiàng)目持續(xù)階段，且因?yàn)楣こ添?xiàng)目風(fēng)險具有多變性、階段性的特點(diǎn)，風(fēng)險管理過程按照風(fēng)險識別、風(fēng)險估計(jì)、風(fēng)險評價、風(fēng)險處置和風(fēng)險監(jiān)控周而復(fù)始地循環(huán)。
（4）經(jīng)濟(jì)原則。風(fēng)險管理成本適度的原則，風(fēng)險具有不確定性，風(fēng)險管理不等同于不計(jì)成本地追求零風(fēng)險，而應(yīng)該是在適當(dāng)?shù)某杀矩?fù)擔(dān)下，減少預(yù)期損失或使預(yù)期損失得到最大的補(bǔ)償。
2 基于業(yè)主方的工程項(xiàng)目風(fēng)險識別
  為了實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)，需要搭建一個管理架構(gòu)保障項(xiàng)目實(shí)施具有一致性、可控性和不間斷性，促進(jìn)資源有效運(yùn)用配置，并達(dá)到運(yùn)作高效率。根據(jù)前述的項(xiàng)目組負(fù)責(zé)原則，
某辦公樓智能化工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理職能由項(xiàng)目組負(fù)責(zé)，主管單位基建辦和主管單位基建領(lǐng)導(dǎo)小組為決策層，主管單位基建辦公室以及技術(shù)顧問、信息中心、設(shè)計(jì)公司、監(jiān)理公司
和招標(biāo)代理為管理層，各施工單位及由業(yè)主代表、監(jiān)理人員、設(shè)計(jì)人員組成的管理小組為風(fēng)險管理的實(shí)施監(jiān)控層。決策層負(fù)責(zé)決策采用何種風(fēng)險處置策略應(yīng)對風(fēng)險，管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險識別、風(fēng)險評價及提出風(fēng)險處置策略，
實(shí)施監(jiān)控層負(fù)責(zé)風(fēng)險監(jiān)控及實(shí)施風(fēng)險處置策略。
根據(jù)基建流程，由參與項(xiàng)目工程各個層面專家（包括主管單位領(lǐng)導(dǎo)、主管單位經(jīng)辦人、基建辦經(jīng)辦人和信息中心經(jīng)辦人）應(yīng)用流程圖法、頭腦風(fēng)暴法，分別按照工程階段和風(fēng)險來源兩個分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行風(fēng)險識別，
通過比較，認(rèn)為按工程階段識別風(fēng)險存在要素交叉多的特點(diǎn)在兩兩要素比較重要性過程中計(jì)算復(fù)雜，如“溝通協(xié)調(diào)風(fēng)險”存在于整個項(xiàng)目持續(xù)階段，但是在設(shè)計(jì)階段、施工階段和竣工階段的具體內(nèi)容和對項(xiàng)目成功的影響力有較大差異，
也就是在不同階段風(fēng)險名稱相同但風(fēng)險內(nèi)容不同、風(fēng)險重要程度不同。因此采用按風(fēng)險誘發(fā)要素人、財(cái)、物及管理（整合資源手段）將項(xiàng)目風(fēng)險識別分為3個層次，17項(xiàng)風(fēng)險要素：第一層為項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險，
第二層為外部環(huán)境風(fēng)險、管理風(fēng)險、人員風(fēng)險及技術(shù)風(fēng)險，第三層為政治風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、決策風(fēng)險、溝通協(xié)調(diào)風(fēng)險、資金風(fēng)險、工程進(jìn)度風(fēng)險、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本控制風(fēng)險、工程安全風(fēng)險、人員素質(zhì)風(fēng)險、
人員責(zé)任心風(fēng)險、人員穩(wěn)定性風(fēng)險、項(xiàng)目定位風(fēng)險、設(shè)計(jì)風(fēng)險、材料風(fēng)險、合同風(fēng)險及聯(lián)調(diào)風(fēng)險。
3 基于業(yè)主方的項(xiàng)目風(fēng)險分析評價
  在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步對各風(fēng)險要素的相互作用以及對項(xiàng)目總體風(fēng)險進(jìn)行綜合評價，為制定風(fēng)險處置策略提供依據(jù)。由于某單位在風(fēng)險管理方面的薄弱，沒有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)值可參考，
借助層次分析法定性與定量分析相結(jié)合的優(yōu)勢，對已識別的風(fēng)險要素對總體風(fēng)險的重要程度進(jìn)行評價。
3.1 判斷矩陣的構(gòu)建與計(jì)算
  根據(jù)項(xiàng)目層次分析模型，應(yīng)用1-9標(biāo)度打分建立判斷矩陣并計(jì)算，計(jì)算過程省略。
3.2 風(fēng)險評價結(jié)果分析
  從風(fēng)險要素的綜合權(quán)重值結(jié)果看，在17項(xiàng)風(fēng)險要素中，決策風(fēng)險、資金風(fēng)險和人員責(zé)任心風(fēng)險3項(xiàng)要素占總權(quán)重43.4%，單項(xiàng)要素平均權(quán)重貢獻(xiàn)度超過10%，又尤以決策風(fēng)險權(quán)重貢獻(xiàn)度最大，接近20%。
溝通協(xié)調(diào)風(fēng)險、項(xiàng)目定位風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、工程質(zhì)量風(fēng)險和設(shè)計(jì)風(fēng)險5項(xiàng)要素總權(quán)重貢獻(xiàn)度為34.3%，僅次于前3項(xiàng)要素，單要素平均權(quán)重貢獻(xiàn)度接近6.86%。風(fēng)險權(quán)重異常低的是聯(lián)調(diào)風(fēng)險，只有0.7%。
其余9項(xiàng)要素，總權(quán)重貢獻(xiàn)度21.6%，單要素平均權(quán)重貢獻(xiàn)度2.4%。按照上述分析風(fēng)險重要程度，區(qū)分為4個風(fēng)險級別。
從風(fēng)險權(quán)重結(jié)構(gòu)看，來源于外部環(huán)境風(fēng)險的風(fēng)險要素落在二級、三級風(fēng)險；來源于管理風(fēng)險的風(fēng)險要素，2項(xiàng)落在一級風(fēng)險，2項(xiàng)落在二級風(fēng)險，3項(xiàng)落在三級風(fēng)險；來源于人員風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險的風(fēng)險要素，分別有1項(xiàng)落在一級風(fēng)險，1項(xiàng)落在四級風(fēng)險，2項(xiàng)落在二級風(fēng)險，其余要素落在三級風(fēng)險。
也就是對于項(xiàng)目風(fēng)險，主要來源于管理、人員責(zé)任心以及項(xiàng)目定位。這也應(yīng)是風(fēng)險管理的重要對象。
4  基于業(yè)主方的項(xiàng)目風(fēng)險應(yīng)對策略與措施
   風(fēng)險應(yīng)對的策略概括為四項(xiàng)：風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁。風(fēng)險回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險處置技術(shù)。
風(fēng)險控制是為了最大限度地降低風(fēng)險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險處置技術(shù)。風(fēng)險自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險損失的風(fēng)險處置方法，風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁是將風(fēng)險有意識地轉(zhuǎn)給有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承擔(dān)的
風(fēng)險處置方式。對于管理風(fēng)險，綜合采取控制、轉(zhuǎn)嫁、自留的策略，重點(diǎn)管理，注重細(xì)節(jié)，具體措施包括：
（1）拓寬、延長信息收集渠道，掌握備選方案的多方面信息，使決策盡可能在對稱信息的基礎(chǔ)上實(shí)施，在信息量不足的情況下延緩決策，慎重選擇設(shè)計(jì)單位、招標(biāo)代理、監(jiān)理公司。
（2）通過行業(yè)協(xié)會等專業(yè)機(jī)構(gòu)推薦，聘請技術(shù)顧問，輔助決策。
（3）資金預(yù)算周密，綜合考慮工程量、檔次、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢等要素。
（4）拓寬資金來源，除了上級部門批撥的資金，爭取地方政府支持。
（5）設(shè)立備用金，保障工程項(xiàng)目、工程量變更引起的結(jié)算金額與招標(biāo)額資金差額的需要。
（6）招標(biāo)加強(qiáng)技術(shù)評分的權(quán)重，避免簡單地低價中標(biāo)。
（7）工程進(jìn)度要有詳細(xì)計(jì)劃，基建部門分階段向財(cái)務(wù)部門通報(bào)和預(yù)告工程進(jìn)度，便于財(cái)務(wù)部門資金安排。
（8）建立例會制度，包括基建領(lǐng)導(dǎo)小組例會、現(xiàn)場協(xié)調(diào)會，通報(bào)和溝通工程進(jìn)展?fàn)顩r，縱向橫向?qū)ΨQ信息。施工過程中需要其他施工組配合的，需經(jīng)協(xié)調(diào)會同意后方可繼續(xù)施工。
（9）合同明確約定工程質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)、測試工具、測試方法、完工日期及施工方違約責(zé)任與賠償事宜。
（10）合同約定變更項(xiàng)目內(nèi)容需經(jīng)設(shè)計(jì)單位、監(jiān)理公司、甲方代表簽字確認(rèn)方能變更以及施工方違約責(zé)任與經(jīng)濟(jì)賠償?shù)氖乱恕τ谌藛T風(fēng)險，采取控制的策略，關(guān)鍵是控制人員責(zé)任心的風(fēng)險。具體措施包括：
（1）選取合適的項(xiàng)目組成員，責(zé)任心強(qiáng)、身體健康、家庭負(fù)擔(dān)不重，最大限度地保證項(xiàng)目成員主和客觀上有條件高效投入項(xiàng)目工作。
（2）了解招標(biāo)中心抽取評標(biāo)專家的流程，盡量縮小抽取專家與實(shí)施評標(biāo)的時間間隙，減少干擾，保證評標(biāo)的公正性。對于技術(shù)風(fēng)險，采取控制的策略，主要減少項(xiàng)目定位和項(xiàng)目設(shè)計(jì)的風(fēng)險，從而減少因定位不清、設(shè)計(jì)失誤引起后續(xù)工作的風(fēng)險。
主要措施包括：（1）根據(jù)投資預(yù)算，綜合考慮工作職能、樓宇管理需要，明確建設(shè)項(xiàng)目構(gòu)成、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品投入檔次。
（2）項(xiàng)目設(shè)計(jì)要有清晰的功能說明、系統(tǒng)圖、工程量清單、產(chǎn)品參數(shù)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。
（3）聘用技術(shù)顧問參與項(xiàng)目需求的編寫工作及項(xiàng)目設(shè)計(jì)（功能設(shè)計(jì)、施工圖設(shè)計(jì)）的審核工作。
（4）設(shè)計(jì)方案多角度審核，包括基建辦人員、信息中心人員、技術(shù)顧問及市局信息中心人員審核，對審核中發(fā)現(xiàn)的問題，設(shè)計(jì)方需逐一做出答疑或修改設(shè)計(jì)方案。
對于外部環(huán)境風(fēng)險，采取控制的策略，具體措施包括在合同中約定發(fā)生變更產(chǎn)品情況，對產(chǎn)品價格的限制以及技術(shù)的限制；在合同中約定因不可抗力要素導(dǎo)致停工期間及不可抗力排除后甲乙雙方的責(zé)任和權(quán)利。
5 結(jié)語
  風(fēng)險管理在某辦公樓智能化工程項(xiàng)目工作中尚停留在感性認(rèn)識的階段，意識到有風(fēng)險但誰也說不清各項(xiàng)風(fēng)險到底有多大、發(fā)生的可能性有多高、造成的損失有多大，更沒有以系統(tǒng)的觀點(diǎn)去識別風(fēng)險、評價風(fēng)險、處置風(fēng)險和監(jiān)控風(fēng)險，實(shí)施動態(tài)風(fēng)險管理。
本文嘗試應(yīng)用定性與定量分析相結(jié)合的層次分析法系統(tǒng)識別風(fēng)險、評價風(fēng)險，并在此基礎(chǔ)上提出不同風(fēng)險的處置策略，對于在某單位內(nèi)理性、系統(tǒng)地認(rèn)識風(fēng)險、管理風(fēng)險是一次有益的嘗試。具體
成效包括：①確立風(fēng)險管理的目標(biāo)及原則；②明確項(xiàng)目組實(shí)施風(fēng)險管理的職能；③通過流程圖法對項(xiàng)目風(fēng)險要素進(jìn)行識別，歸納為3個層次、17項(xiàng)要素；④應(yīng)用層次分析法分析各風(fēng)險要素的重要程度；⑤因應(yīng)風(fēng)險要素的重要程度差異，提出風(fēng)險管理的重點(diǎn)及具體措施。
雖然信息中心并不是項(xiàng)目的主辦部門，只是眾多的技術(shù)參謀之一，但經(jīng)過上述研究，在具體工作過程中，能夠幫助把握住風(fēng)險管理的關(guān)鍵點(diǎn)，例如在項(xiàng)目定位、確定設(shè)計(jì)方案、確定招標(biāo)代理及確定招標(biāo)平臺等關(guān)鍵工作中為決策層提供了有價值的參考信息，
最大限度地保護(hù)了業(yè)主的利益并為后續(xù)工作減少了風(fēng)險，證明了風(fēng)險管理的必要性和重要性。